Votre testament et votre mandat en cas d’inaptitude doivent être adaptés à votre situation familiale, financière et professionnelle. Ces situations varient dans le temps et c’est pourquoi il est nécessaire de vérifier ponctuellement votre testament et votre mandat en cas d’inaptitude pour s’assurer qu’ils répondent toujours adéquatement à votre volonté et aux besoins des membres de votre famille.
Nous sommes spécialisés en protection de patrimoine. Nous examinerons avec vous votre situation familiale et financière et nous vous conseillerons sur la planification à adopter afin d’assurer votre protection personnelle et matérielle en cas d’inaptitude ou décès.
Votre testament doit également tenir compte de l’impact fiscal des legs. Vaut mieux en laisser plus à ses héritiers et moins au fisc… Par exemple, est-ce que votre testament contient une clause de legs particulier des REER, FEER et autres régimes de pension ou régime d’impôt différé, incluant le legs de la partie non utilisée de votre cotisation au REER? Avez-vous nommé un titulaire de votre compte CELI?
Un de vos enfants a un problème de dépendance aux drogues ou à l’alcool? Vous désirez le protéger? Vous êtes chef d’entreprise? À qui entendez-vous en laisser la gouverne? Vous avez des enfants nés d’une première union et vous désirez leur laisser vos biens tout en protégeant votre nouveau conjoint? Vous voulez faire un legs particulier à un proche? Y aura-t-il un impact fiscal à ce legs? Si oui, qui l’assumera, votre succession ou le légataire? Désirez-vous faire des legs à des fondations ou à des organismes de charité ou procéder à la désignation de bénéficiaires des produits d’assurance-vie?
Consultez-moi, il en va de la protection de votre patrimoine et de ceux et celles que vous aimez.
Votre notaire, Edith Chaput
Source : Chambre des notaires du Québec